임대수익률 계산기는 매매가, 보증금, 월세를 입력하면 표면수익률, 순수익률, 자기자본수익률(ROE) 세 가지 지표를 동시에 계산하는 부동산 투자 분석 도구입니다. 대출 레버리지와 취득 부대비용, 공실률까지 반영할 수 있습니다.
오피스텔이나 상가, 원룸 투자를 검토할 때 광고에 적힌 수익률은 대부분 비용을 뺀 표면수익률이라 실제 수익과 차이가 큽니다. 세 지표를 함께 보면 물건의 실질 수익성을 훨씬 정확하게 판단할 수 있습니다.
표면수익률은 연간 월세 수입을 매매가로 나눈 가장 단순한 지표입니다. 순수익률은 여기서 공실 손실과 운영 비용을 뺀 순영업소득(NOI)을 기준으로 계산해 실제 수익에 가깝습니다.
자기자본수익률(ROE)은 대출을 활용했을 때 실제 투입한 내 돈 대비 수익률입니다. 대출이자를 뺀 연간 현금흐름을 자기자본(매매가 + 부대비용 − 보증금 − 대출금)으로 나누어 구하며, 대출 금리가 수익률보다 낮으면 레버리지 효과로 ROE가 높아지고 반대면 오히려 낮아집니다.
주택 취득세는 보유 주택 수와 가격에 따라 달라집니다. 1주택은 6억원 이하 1%, 6억~9억원 2%, 9억원 초과 3%가 적용되고 2주택은 8%로 뛰기 때문에 수익률에 미치는 영향이 큽니다. 이 계산기는 주택 수를 선택하면 구간별 취득세를 자동 계산합니다.
중개보수도 거래 금액 구간별 상한 요율(0.4~0.7%, 일부 구간 한도액 적용)로 자동 산출되어 초기 투자금에 합산됩니다. 계산 결과는 참고용이며, 실제 세금과 비용은 감면 조건이나 지역 규정에 따라 달라질 수 있으므로 계약 전 전문가 확인을 권장합니다.